Regulación, Riesgos y Modelos Fintech

Dirigido a

• Eres emprendedor, fundador o ejecutivo de una startup fintech y buscas crecer con solidez y sostenibilidad.
• Trabajas en innovación, producto, tecnología, datos o transformación digital vinculados al ecosistema fintech.
• Te desempeñas en compliance, riesgos, legal o auditoría y necesitas tomar decisiones regulatorias y de prevención de riesgos aplicables al negocio.
• Eres analista financiero, consultor o gestor de inversión interesado en evaluar la viabilidad de modelos fintech.
• Participas en la implementación o el fortalecimiento de sistemas de prevención de LA/FT en empresas financieras digitales.

¿Qué aprenderás?

• Analizar los principales modelos de negocio fintech y evaluar su sostenibilidad financiera mediante unit economics e indicadores clave.
• Identificar las regulaciones que impactan a las fintech y aplicar criterios regulatorios para estructurar operaciones con mayor viabilidad y menor exposición a contingencias legales.
• Diseñar e implementar los componentes esenciales de un Sistema de Prevención de LA/FT (SPLAFT): matriz de riesgos, manual, código de conducta y procedimientos internos.
• Desarrollar criterios prácticos de debida diligencia, monitoreo de operaciones e identificación de alertas y operaciones inusuales.
• Reconocer tecnologías habilitadoras (APIs, cloud, identidad digital, KYC) y evaluar el valor estratégico de los datos en los servicios financieros digitales.
• Analizar casos de uso de inteligencia artificial y blockchain, y gestionar los riesgos tecnológicos, operativos y de ciberseguridad asociados.
• Aplicar criterios financieros, estratégicos y de cumplimiento para determinar la viabilidad y la escalabilidad de una startup fintech en distintos contextos de mercado.

¿Cuáles son los atributos de diferenciación?

El programa ofrece una visión 360° del negocio fintech que integra, en un solo marco de análisis, los modelos de negocio, la regulación, la gestión de riesgos y la tecnología. Su enfoque es eminentemente aplicado: convierte las exigencias regulatorias y de cumplimiento en decisiones de negocio concretas, desarrolla de forma práctica los instrumentos esenciales del SPLAFT más allá de una revisión normativa e incorpora una modelación financiera rigurosa basada en datos e indicadores clave de sostenibilidad. Además, revisa las tendencias decisivas del sector —pagos digitales, lending, interoperabilidad, open finance, activos virtuales, inteligencia artificial, blockchain y ciberseguridad— con orientación a estructurar, escalar y fortalecer modelos fintech en mercados competitivos.

Temario

• Taller 1: Modelos de Negocio Fintech y Sostenibilidad Financiera
  • Modelos de negocio fintech.
  • Ingresos, costos y drivers de valor.
  • Unit economics e indicadores clave.
  • Impacto regulatorio en sostenibilidad y escalabilidad.
• Taller 2: Regulación Fintech: Estrategia, Compliance y Crecimiento
  • Fundamentos de regulación financiera aplicada al ecosistema fintech y criterios para clasificar modelos, actividades y niveles de riesgo.
  • Regulación de verticales fintech: pagos, lending, divisas, crowdfunding, activos virtuales e infraestructura tecnológica.
  • Supervisión, protección del consumidor y prevención de LA/FT en negocios financieros digitales.
  • Tendencias regulatorias, sandboxes, open finance y estrategia de adaptación para crecer con sostenibilidad y confianza.
• Taller 3: Implementación del SPLAFT en Fintech: Estrategia, Gestión y Herramientas Clave
  • Diseño del SPLAFT en fintech: estructura, responsabilidades, políticas y criterios de implementación.
  • Instrumentos esenciales: manual SPLA/FT, código de conducta, matriz de riesgos y procedimientos internos.
  • Debida diligencia y monitoreo: conocimiento del cliente, señales de alerta, operaciones inusuales, ROS y RO.
  • Implementación práctica: diagnóstico de brechas, plan de acción, controles, documentación y sostenibilidad del sistema.
• Taller 4: Tecnología Financiera, Datos e Innovación: Infraestructura, IA y Ciberseguridad
  • Infraestructura fintech: APIs, cloud, interoperabilidad, identidad digital, KYC digital y biometría.
  • Datos e innovación financiera: valor estratégico, trazabilidad y decisiones basadas en información.
  • IA y blockchain/DLT en servicios financieros: casos de uso, riesgos, gobierno y adopción responsable.
  • Ciberseguridad y continuidad operativa: gestión de riesgos tecnológicos y protección de la información.