La gestión de la tesorería está conformada por procedimientos, reglas, normas y estrategias que garanticen su transparencia. Su finalidad es manejar de forma eficaz el registro financiero de una organización. Para ello, un experto puede guiarse de diversos productos que permitan lograr dicho objetivo.
Algunos de los más importantes son la factura negociable, el descuento de letras, factoring, pagarés, warrants, entre otros. Arturo García, docente del curso de Gestión de Tesorería del PEE de ESAN, señala que es trascendental gestionar estos conceptos de forma correcta. Esto se debe a que el sector financiero en el Perú crece notablemente desde hace ya 15 años, por lo que conocer y trabajar con ellos es vital en el sector.
Factoring. Se trata de una opción de financiamiento que consiste en la venta de letras por cobrar, como recibos o facturas. La entidad financiera que lo emite, lo realiza con un porcentaje de descuento y después prosigue a cobrar el total del monto al deudor.
Para garcía, dominar minuciosamente estos conceptos nos permitirá tomar las decisiones más acertadas en cuanto a las finanzas. Así se logrará cerrar acuerdos de financiación e inversión a corto y largo plazo.
El riesgo, la administración y la gestión de la economía en una organización son aspectos claves a considerar. Con una utilización eficaz de los productos es posible tener éxito en este sector.
Un ejemplo es la gestión de tesorería en un banco. Esta se dedica a las fusiones, adquisiciones, créditos, financiación de proyectos, préstamos y transacciones locales y globales. El área de mercados, como también se le conoce a la tesorería, es una pieza primordial para el correcto funcionamiento del giro de un negocio.
En síntesis, la tesorería de la empresa juega un papel determinante para la estabilidad de la misma. Manejar estos y otros productos importantes ayudará a conocer el estado actual de las cuentas, los beneficios y otros factores clave del negocio.
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Fuentes:
Entrevista a Arturo García, profesor del curso Gestión de tesorería en ESAN.
R&C Consulting. "¿Cuál es el objetivo de la gestión de tesorería?".
RPP. "¿Qué es el factoring y para qué sirve?".
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